Anti-Money Laundering
A solução de prevenção e deteção de Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo visa, através da monitorização dos dados e transações do Cliente, emitir alertas com base nas regras definidas pela Instituição Financeira. Estes alertas são analisados e complementados com informação externa à solução, constituindo-se um processo de análise. Caso existam suspeitas, a solução possibilita a geração de relatórios que suportam a comunicação às entidades reguladoras.
Filtragem
Filtragem de dados de entidades contra listas de sanções públicas (e.g. OFAC, UE), privadas (e.g. WorldCompliance, Dow Jones/FACTIVA) e internas à Instituição Financeira.
Alertas Automáticos
Geração de alertas automáticos, baseados na monitorização de transações suspeitas ou não usuais.
Gestão dos Perfis de Risco
Gestão automatizada dos perfis de risco de branqueamento de capitais e financiamento a terrorismo de clientes com base em regras de classificação pré-definidas.
Correlação entre Casos Suspeitos
Identificação de relacionamentos entre casos, através da visualização de mapas de rede.
Manutenção de Documentos
Possibilidade de anexação e gestão de notas e documentos associados a cada processo.
Workflows
Gestão de processos de análise e comunicação com base nos workflows pré-definidos.
Integração com o Core Bancário
Integração com o Core Promosoft Financial Suite, permitindo gerar sinergias na implementação e manutenção, oferecendo maior segurança e solidez a longo prazo.
Maior Eficiência
Melhoria da eficiência da análise e comunicação de casos suspeitos às entidades reguladoras, com o controlo do estado do processo e documentos associados.
Maior Eficácia
A solução ao centralizar toda a informação dos processos, permite uma maior rapidez na resposta às solicitações realizadas pelas autoridades e outras Instituições Financeiras.
Cumprimento de Normas
Cumprimento de Normas Legislativas por cada geografia.
Redução de Risco
Redução do risco reputacional, operacional e regulamentar.